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"蚂蚁搬家"一律进入黑名单,海外汇款还有哪些方式?

日期: 2018-09-12
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近期,中国外汇局连发两文,强调将加强对外汇违规案件的打击,并以点名通报形式批评了外汇违法违规典型案件。这不禁让人意识到,中国对于外汇的严控程度或许又抵新高。

 《通报》共汇集27则违规案例,4则为个人违规案例。有的案例同非法买卖外汇有关,有的案例涉及第三方平台购汇行为,有的案例则关乎分拆逃汇。但这三类案例,实际上也指向了当前华人最惯用的几类向外汇款方式——地下钱庄、黑市交易、蚂蚁搬家等。

 蚂蚁搬家几乎是每个在海外生活的华人都曾听闻、接触、甚至尝试过的违规购汇方法在外汇管控相对宽松的年代,也确实有不少华人通过拆分汇款的方式转移了资产,甚至在海外买了房子。

 但在当下,蚂蚁搬家显然已经成为了外汇局严格打击的对象。那么,何为蚂蚁搬家呢?

 根据外汇管理局的规定,以下三种行为都属于蚂蚁搬家,将会被严厉打击:

 

1、5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构; 

2、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;

3、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。 这种汇款方式风险较高,稍有不慎就会被列入政府的“关注名单”。

随着外汇管制的趋严,以及国外健全的法律制度,华人汇款买房一定不能心存侥幸心理,汇款途径一定要合法,往来要清晰。下面,我们来了解一下切实可行的汇款方式。

 

1、利用第三方汇款

 

首先,投资人将购房资金转入第三方中国境内的银行账户中;然后,该第三方将同等金额的美元或其他外币,从其境外银行账户转入投资人境外账户或开发商境外账户。

 

2、通过外汇管理局许可机构办理大额换汇

 

外汇管理局近年批准了一些金融机构,如银行和基金公司等,试点操作超过5万美元的大额换汇和投资服务,投资人通过这些基金公司设立专项投资计划。

审核后,投资人将整笔大额人民币从个人账户转入基金公司,基金公司在向投资人指定的海外投资账户汇款;不过,如果是个人换汇,将不得用于购房。

 

3、银行“内存外贷”或“内保外贷”

 

作为资金外流的正规渠道,私人银行高端跨境服务“内存外贷”逐渐成为高端客户的另一选择,只是手续较复杂,但基本可以保证合法性。

 

4、开多个境外帐户,预留足够时间操作

 

这是一个相对来说安全、成本低,但战线长、操作有点繁琐的方法。可以拜托亲朋好友帮忙,但最好杜绝陌生人,以免“踩雷”。

 

5、刷信用卡

 

这种方法主要适用于在外留学的留学生,可以使用与父母账户绑定的信用卡副卡,自己在海外刷卡,父母在境内偿还等额人民币,更为方便,且能免除许多繁琐手续。

 

中国外汇政策收紧是为了防止国内资本流出,打击洗钱行为,但不少行业会受到影响,首当其冲受到最严重的打击的,将是海外的房地产业。因此想要移民欧洲,投资海外房产的投资者请速速联系索邦移民,抓紧时间办理相关手续,避免政策更严!

 


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